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ファクタリング サービス プロスパーコンサルティング

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

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任意整理の選択の理由

1. 返済額の軽減

任意整理は、債務者が負担可能な範囲内で債務を整理する手続きです。
債務者は弁護士や司法書士を通じて債権者と交渉し、返済額の見直しや利息の減免を実現することができます。
このため、月々の返済額を軽減することができ、経済的な負担を軽くすることができます。

2. 強制執行や差押えの中断

任意整理を実施すると、強制執行や差押えなどの債権者による取り立てが中断されます。
債務整理手続きが開始されると、債権者は債務者に対する取り立て行為を止めなければなりません。
このため、債権者によるストレスやプレッシャーを受けずに、債務整理を進めることができます。

3. 自己破産と比較して信用情報への影響が少ない

自己破産は、債務者の個人民事再生手続きに伴い、個人の信用情報に大きな影響を与えます。
しかし、任意整理は自己破産と比較して、信用情報への影響が比較的少ないです。
任意整理の手続き中は信用情報に「支払不能期間中」という情報が登録されますが、手続きが終了すれば、個人の信用情報には債務整理の履歴が残りません。

4. 残された資産や収入が保護される可能性がある

任意整理では、債務者の生活を維持するために必要な一定の資産や収入が保護されることがあります。
自己破産では一定の資産や収入が処分され、債権者への債務圧縮のために使用されますが、任意整理では一定の範囲内で資産や収入を保持することができます。

5. 早期の債務解決が可能

任意整理は、債務者と債権者の合意に基づいて進められるため、迅速な債務解決が可能です。
通常、任意整理の手続きは数か月から1年程度で終了する場合が多く、返済計画に基づいた債務整理を実施することができます。

以上の理由から、任意整理は債務者が負担可能な範囲内で債務を整理するための効果的な方法と言えます。

任意整理の手続きはどのように進められますか?

任意整理の手続きはどのように進められますか?

1. 債務整理の方法の選択

任意整理をする前に、自己破産や個人再生といった他の債務整理方法と比較し、最も適した方法を選ぶ必要があります。
任意整理は、債務者と債権者が直接交渉し、返済条件や利息の減免、返済期間の延長などを合意する手続きです。

2. 任意整理の申し込み

任意整理をする場合、まずは弁護士や司法書士に相談し、申し込みの手続きを行います。
相談時には、自身の借金状況や収入・支出の状況などを正確に伝えることが重要です。
これにより、債務整理の方法を選定し、交渉に臨む準備が進められます。

3. 債権者への交渉

申し込み後、弁護士や司法書士が債権者との間で交渉を行います。
債権者は借金を回収するために、合意に応じるかどうかを検討します。
交渉の結果、債権者が合意する場合、借金の減額や利息の返済猶予、返済期間の延長などが合意されます。
ただし、すべての債権者が合意しない場合もあります。

4. 支払い計画の作成

債権者との合意が得られた場合、弁護士や司法書士が債務者の収入・支出状況を考慮しながら、支払い計画を作成します。
この計画では、返済期間や金額などの詳細が定められ、債務者は一定の期間内に定期的な返済を行うことになります。

5. 支払いの実施と債務整理完了

支払い計画を作成した後、債務者は忠実に返済を行います。
この過程で、弁護士や司法書士は債権者との間に入り、支払いの確認や連絡を行う役割を果たします。
返済期間中に支払いが完了し、債務整理が正常に終了すると、任意整理は完了となります。

なお、上記の手続きは一般的な流れであり、個別のケースによって手続きが異なる場合もあります。
具体的な手続きについては、専門家に相談することをおすすめします。

任意整理にはどのようなデメリットがありますか?

任意整理のデメリット

1. 信用情報に悪影響を及ぼす可能性がある

任意整理を行うと、信用情報機関に情報が登録されます。
この登録は最長で5年間続き、その間は他の金融機関からの融資やクレジットカードの利用などが制限される可能性があります。
また、任意整理情報は個人の信用力に悪影響を与え、将来の金融取引に支障をきたすことがあります。

2. 債務整理の後、一部の資産を得られなくなることがある

任意整理を行うと、一部の資産を放棄する必要がある場合があります。
例えば、高額な資産や不動産を所有している場合、それらを売却して債務の一部を返済することが求められることがあります。
このため、資産の一部を失う可能性があるため、デメリットとなります。

3. 信用の回復に時間がかかる

任意整理を行った場合、信用情報の登録が最長で5年間続きます。
そのため、信用回復には相応の時間がかかることがあります。
信用情報に債務整理の情報が残っている間は、新たな融資や住宅ローンの審査が通りにくくなるため、生活に制約がかかることがあります。

  • 任意整理は、信用情報に悪影響を及ぼす可能性がある。
  • 一部の資産を失う可能性がある。
  • 信用回復に時間がかかる。

任意整理を成功させるためにはどのようなポイントが重要ですか?
任意整理を成功させるためにはどのようなポイントが重要ですか?

1. 適切な司法書士や弁護士の選択

任意整理は専門知識が必要な手続きであり、自身で行うのは困難です。
適切な司法書士や弁護士を選ぶことが重要です。

2. 借入金の正確な把握

任意整理を進める前に、借入金の正確な把握が必要です。
返済する債務やその金額、利息などを明確に把握しましょう。

3. 収入と支出の見直し

任意整理に成功するためには、自身の収入と支出を見直す必要があります。
返済する余裕を確保するために、節約や収入の増加策を考えましょう。

4. 債務整理の計画の策定

司法書士や弁護士と協力し、債務整理の計画を立てます。
返済方法や金額などを具体的に決め、債権者と交渉を行います。

5. 債権者との交渉

任意整理を成功させるためには、債権者との交渉が重要です。
借入金の減額や利息の凍結、返済期間の延長などの交渉を行いましょう。

6. 所定報酬の適用

任意整理では、司法書士や弁護士に所定報酬が発生します。
その適用方法や金額などを事前に確認し、予算を考慮した上で進めましょう。

7. 返済計画の実行

任意整理の成功後は、計画通りに返済を実行することが重要です。
返済スケジュールを守り、返済能力を維持することで信用回復につながります。

根拠:

上記のポイントは、多くの法律専門家や金融機関が任意整理に関する情報を提供しているため、一般的に認められています。

まとめ

任意整理は債務者が弁護士や司法書士を通じて債権者と交渉し、返済額の見直しや利息の減免を実現する手続きです。返済額の軽減や強制執行の中断、信用情報への影響の軽減、資産や収入の保護、早期の債務解決が可能です。手続きは数か月から1年程度で終了する場合があります。